クラウド会計の自動仕訳とは？銀行＆クレカ連携のメリットと活用法

クラウド会計ソフトを導入したけれど、「銀行口座やクレジットカードとの連携がよく分からない」「自動仕訳の設定が難しそう」と思っていませんか？

実は、クラウド会計の自動仕訳を活用すれば、経理作業を大幅に効率化 できます。本記事では、銀行やクレジットカードを連携することで得られるメリットや活用法を分かりやすく解説します。

クラウド会計の自動仕訳とは？

クラウド会計ソフトには、銀行口座やクレジットカードと連携し、取引データを自動で取り込む機能 があります。

この「自動仕訳」機能を使えば、以下のような作業を自動化できます。

・ 銀行口座の入出金データをリアルタイムで取得
・ クレジットカードの利用履歴を自動で経費処理
・ 勘定科目を自動で割り当て（仕訳ルール設定も可能）

銀行＆クレジットカードと連携するメリット

メリット① 取引データの手入力が不要に
銀行口座やクレジットカードと連携すれば、毎日の取引データを自動で取得し、仕訳を作成してくれます。
⇒手入力の手間が大幅に削減 され、入力ミスも防げます。

メリット② 領収書や請求書の管理がラクに
⇒クレジットカード決済を利用している場合、取引が自動で仕訳されるため、領収書を集める手間が激減 します。

メリット③ 資金繰りの「見える化」が進む
⇒クラウド会計なら、リアルタイムで銀行残高やキャッシュフローを確認可能。経営判断がスムーズになります。

クラウド会計で自動仕訳できる取引とは？

クラウド会計ソフトでは、次のような取引が自動仕訳されます。

・ 銀行口座の入出金（振込・引き落とし・売上入金）
・ クレジットカード決済（仕入れ・経費の支払い）
⇒ クラウド会計と銀行・クレジットカードを連携すれば、経理業務がもっとラクになります。

自動仕訳の設定を工夫して、さらに便利に

クラウド会計の「学習機能」を活用すると、一度設定した仕訳ルールを自動適用 できます。

例えば…
「●●商店の支払いは常に【消耗品費】に分類する」
「クレカでの〇〇の支払いは【交際費】として登録する」

このようにルールを作成しておくと、毎回仕訳を修正する手間がなくなります。

クラウド会計の自動仕訳で注意すべきポイント

自動仕訳が間違っていないか、必ず定期的にチェック しましょう。
⇒例えば、取引先名が同じでも勘定科目が異なる場合、間違った仕訳が適用されることがあります。

現金取引は手入力が必要な場合も
⇒クラウド会計は「銀行口座やクレジットカード」と連携しているため、現金取引は手入力が必要 になることがあります。

消費税区分の設定ミスに注意
⇒インボイス制度の導入により、消費税区分の設定ミスがあると税務リスクが発生する可能性があります。
適格請求書の要件を満たしているか、しっかり確認しましょう

まとめ

クラウド会計と銀行・クレジットカードを連携すれば、経理業務が驚くほどラクになります

・ 手入力を減らして、経理の効率化を実現
・ 銀行口座やクレジットカードを連携して、資金管理を自動化
・ 仕訳ルールを設定すれば、さらにスムーズに

クラウド会計を導入しているなら、まずは銀行口座やクレジットカードの連携を設定し、自動仕訳を最大限に活用してみましょう。